泰國保險監管委員會（OIC）與反洗錢辦公室（AMLO）攜手推動國家準備，迎接國際反洗錢/反恐融資（AML/CFT）標準評估，提升監管機制和金融體系信心

2026年5月29日，泰國保險監管委員會（OIC）秘書長Chuchat Pramulphol委派法律與稽查事務副秘書長Adisorn Phiphatworapong作為OIC代表，參加了由反洗錢辦公室（AMLO）主辦的“泰國準備接受國際AML/CFT標準評估”項目。該活動在曼谷CentralWorld的Centara Grand Convention Centre舉行。

泰國司法部長Ruthapol Naowarat警察中將擔任開幕式主席，各監管部門、政府機構及相關領域代表共同出席，旨在整合合作力量，為泰國迎接國際金融行動特別工作組（FATF）關於反洗錢、反恐融資及防止大規模殺傷性武器擴散融資（AML/CFT/CPF）的評估做好充分準備。

此次項目旨在提升泰國在2028年接受亞太反洗錢集團（APG）框架下FATF國際標準評估的準備水平。評估結果對於國家金融體系和經濟信譽至關重要，將反映泰國在法律體系、監管機制和風險管理的有效性，並影響國際社會對泰國金融體系、投資環境及可信度的信心。

OIC作為保險行業的監管機構，在確保人壽保險公司和非壽險公司（根據反洗錢法被認定為金融機構）建立符合AML/CFT/CPF標準的風險管理體系方面發揮著核心作用，包括客戶盡職調查（CDD/KYC）、業務關系持續監控、向AMLO報告交易，以及防止保險業被用作金融犯罪渠道。這有助於提升泰國保險業的治理水平、透明度和長期可信度。此外，OIC還通過公司治理、內部控制、合規管理和企業風險管理（ERM）等原則對保險業進行監管，同時監督資金收付流程、管理層資質審查以及保險代理人和經紀人的行為，防止保險業被濫用於洗錢或非法活動，從而增強泰國保險業的透明度、信譽和穩定性。

OIC與AMLO在監管和金融風險防範方面壹直保持密切合作，目前雙方正籌備在2026年內簽署關於保險業監管合作的諒解備忘錄，以加強信息交換和監管效率，符合國際標準，並有效應對新型金融風險。