興業銀行廣州分行落地首創“跨境金融+碳排放強度掛鉤+轉型金融”組合融資方案

2026-02-27 12:32:32 · 興業銀行

近日,興業銀行廣州分行創新推出組合融資服務,為全國造紙龍頭企業某集團量身打造“跨境金融 + 碳排放強度掛鉤 + 轉型金融”組合融資方案並成功落地 ,這是全國首創涵蓋三大創新要素的組合貸款,標誌著該行在跨境金融、綠色金融和轉型金融的融合領域實現新突破,為傳統高碳行業低碳轉型提供了可複製的金融實踐樣本，贏得市場與客戶高度認可。

機制創新:便利跨境服務,融資成本與碳表現動態掛鉤

橫琴粵澳合作區多功能自由貿易帳戶 ( 簡稱“ EF 帳戶 ") 是中國人民銀行廣東省分行推出的本外幣一體化帳戶 ,旨在服務實體經濟降本增效,便利跨境資金自由流動,提供跨境資金結算、匯兌、投融資等相關金融服務。作為港股上市公司,該集團本部註冊地在香港,承擔海外原材料採購、集團資金統籌等核心職能。興業銀行廣州分行精准錨定客戶需求,自2025年起,靈活利用EF帳戶累計為該集團本部發放跨境貸款近13億元。為引導客戶深化低碳轉型,該行創新將跨境貸款利率與集團本部上市公司《環境、社會與管治報告》中披露的溫室氣體密度(二氧化碳當量/萬噸紙)掛鉤,激勵企業主動減排,實現融資成本與綠色發展成效動態聯動。

標準引領:依託省級指南,轉型主主體認定量化可評

2025年12月5日，《廣東省造紙行業轉型金融實施指南》(T/GZGFA 4-1-2025)正式發佈實施。這份由廣東省金融學會、廣州市綠色金融協會、東莞市金融學會聯合推出的檔,是全國首份聚焦造紙行業低碳轉型的省級標準,也是廣東繼陶瓷行業後,針對傳統特色高碳行業定制的又一份轉型金融重要標準檔。標準發佈後,興業銀行廣州分行迅速行動,聯合廣州碳排放權交易中心、盟浪可持續數字科技等權威機構，為該集團核心子公司開展轉型認證。經評估,該核心子公司設定了清晰合理的短中長期低碳轉型目標、詳實的行動方案和資金投入計畫,短期內通過新建木纖維生產線、擴建污水處理廠、配建餘熱發電系統等措施降低碳排放強度，長期推進原料低碳化、推進綠色工藝革新、探索傳統鍋爐能源替代方案等,轉型技術路徑契合《廣東省造紙行業轉型金融實施指南》中“1.1利用生物質燃料替代化石能源,採用生物質鍋爐、生物質氣化、生物質熱力發電等技術”要求,同時滿足公正轉型和無重大損害原則,順利通過轉型主體認定。據此,興業銀行廣州分行為該核心子公司發放轉型金融貸款1億元，為企業轉型計畫穩步推進注入金融活水。

跟蹤評價:開展資訊披露，表現與成效確保達標

轉型金融資訊披露是保障轉型業務真實性、有效性的重要抓手。規範的資訊披露可以清晰呈現企業轉型落地進度,提升轉型行為的公信力和透明度,幫助金融機構動態評估轉型風險,鞏固銀企雙方合作粘性。在該“跨境金融+碳排放強度掛鉤+轉型金融”組合貸款的後續管理中,興業銀行廣州分行將全週期強化轉型金融業務存續期管理,明確檢查頻次,重點核實融資資金的使用情況及具體用途、已取得的轉型成效與進度、轉型計畫整體落實情況等關鍵要素,確保轉型業務真實有效,著力打造可複製、可推廣的轉型金融業務“灣區樣本”。