FMA 发布 Good Cents：新西兰人谈储蓄和债务研究
金融市场管理局 （FMA） 的新研究 Te Mana Tātai Hokohoko 显示，虽然许多新西兰人对自己的财务决策充满信心，但他们的财务目标与实际持有的投资产品之间存在巨大差距。
Good Cents： Kiwis on Savings and Debt 研究了新西兰人对储蓄、减少债务和财务指导的态度和行为。
它确定了金融提供商（如银行、保险公司和投资顾问）需要改进的三个主要领域。
“我们的研究结果表明，金融提供商有空间帮助新西兰人更好地使投资选择与财务目标保持一致，帮助他们更好地了解债务管理，并提高他们寻求财务信息的舒适度，”FMA 经济和研究主管 Gael Price 说。
“我们的研究结果描绘了一幅有趣的画面。
“既定的财务目标并不总是与投资行为或对关键财务概念的理解相匹配。偏好和投资选择之间存在脱节。虽然人们对财务建议有浓厚的兴趣，但许多人不愿与他人讨论他们的个人财务状况。
调查结果还包括：
·六分之一的新西兰人认为他们的财务状况正在下滑——45-54 岁年龄段的人最挣扎，四分之一的人表示他们觉得自己在财务上“下滑”。
·超过一半的新西兰人战略性地首先偿还高息债务。
·2/3 的人愿意接受财务指导，尽管 42% 的人表示他们对讨论自己的财务状况感到不舒服。24 岁以下的人最不愿意讨论他们的财务状况。这个群体也是最不懂财务的群体。
·尽管近一半的受访者优先考虑高回报，但积极投资于股票等高风险和回报产品的情况并不常见。65 岁以上的人有独特的特点——他们寻求稳定的回报，并且他们比其他年龄段的人更有可能将钱存入定期存款。
·四分之一的受访者使用先买后付 （BNPL） 服务。这一比例上升到毛利人和太平洋岛民的 40%，这引起了人们的担忧。虽然 BNPL 服务可以帮助消除购买的影响，但这些服务负债过多可能意味着还款困难和逾期付款罚款增加。毛利人和太平洋岛民向家人或朋友寻求财务指导的可能性也与向他们的银行寻求财务指导一样，这意味着他们可能会错过专业财务指导的好处。
Gael 表示，这些发现反映了银行、保险公司和财务顾问等金融提供商在使金融信息更易于访问方面的巨大机会。
“它们不一定是失败的指标，而是指向可以改进的机会的路标。这些改进可以由提供商、消费者和 FMA 等推动。我们欢迎与行业和消费者团体合作，讨论如何回应本报告中的见解。
了解消费者的态度现在比以往任何时候都更加重要，这将有助于指导我们的监管重点并塑造我们以结果为中心的方法。
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