兴业银行广州分行落地首创“跨境金融+碳排放强度挂钩+转型金融”组合融资方案

2026-02-27 12:30:11 · 兴业银行

近日,兴业银行广州分行创新推出组合融资服务,为全国造纸龙头企业某集团量身打造“跨境金融+碳排放强度挂钩+转型金融”组合融资方案并成功落地,这是全国首创涵盖三大创新要素的组合贷款,标志着该行在跨境金融、绿色金融和转型金融的融合领域实现新突破,为传统高碳行业低碳转型提供了可复制的金融实践样本，赢得市场与客户高度认可。

机制创新:便利跨境服务,融资成本与碳表现动态挂钩

横琴粤澳合作区多功能自由贸易账户(简称“EF账户")是中国人民银行广东省分行推出的本外币一体化账户,旨在服务实体经济降本增效,便利跨境资金自由流动,提供跨境资金结算、汇兑、投融资等相关金融服务。作为港股上市公司,该集团本部注册地在香港,承担海外原材料采购、集团资金统筹等核心职能。兴业银行广州分行精准锚定客户需求,自2025年起,灵活利用EF账户累计为该集团本部发放跨境贷款近13亿元。为引导客户深化低碳转型,该行创新将跨境贷款利率与集团本部上市公司《环境、社会与管治报告》中披露的温室气体密度(二氧化碳当量/万吨纸)挂钩,激励企业主动减排,实现融资成本与绿色发展成效动态联动。

标准引领:依托省级指南,转型主主体认定量化可评

2025年12月5日，《广东省造纸行业转型金融实施指南》(T/GZGFA 4-1-2025)正式发布实施。这份由广东省金融学会、广州市绿色金融协会、东莞市金融学会联合推出的文件,是全国首份聚焦造纸行业低碳转型的省级标准,也是广东继陶瓷行业后,针对传统特色高碳行业定制的又一份转型金融重要标准文件。标准发布后,兴业银行广州分行迅速行动,联合广州碳排放权交易中心、盟浪可持续数字科技等权威机构，为该集团核心子公司开展转型认证。经评估,该核心子公司设定了清晰合理的短中长期低碳转型目标、详实的行动方案和资金投入计划,短期内通过新建木纤维生产线、扩建污水处理厂、配建余热发电系统等措施降低碳排放强度，长期推进原料低碳化、推进绿色工艺革新、探索传统锅炉能源替代方案等,转型技术路径契合《广东省造纸行业转型金融实施指南》中“1.1利用生物质燃料替代化石能源,采用生物质锅炉、生物质气化、生物质热力发电等技术”要求,同时满足公正转型和无重大损害原则,顺利通过转型主体认定。据此,兴业银行广州分行为该核心子公司发放转型金融贷款1亿元，为企业转型计划稳步推进注入金融活水。

跟踪评价:开展信息披露，表现与成效确保达标

转型金融信息披露是保障转型业务真实性、有效性的重要抓手。规范的信息披露可以清晰呈现企业转型落地进度,提升转型行为的公信力和透明度,帮助金融机构动态评估转型风险,巩固银企双方合作粘性。在该“跨境金融+碳排放强度挂钩+转型金融”组合贷款的后续管理中,兴业银行广州分行将全周期强化转型金融业务存续期管理,明确检查频次,重点核实融资资金的使用情况及具体用途、已取得的转型成效与进度、转型计划整体落实情况等关键要素,确保转型业务真实有效,着力打造可复制、可推广的转型金融业务“湾区样本”。