國內首部海南自貿港離岸金融研究報告正式發佈 為封關後金融開放提供權威指引
據瞭解，《報告》歷時一年完成調研編制，全文約3.8萬字、共6章，核心數據均源自中國人民銀行、國家外匯管理局、海南省統計局等官方管道，同步結合4家持牌離岸金融機構海南分支機構、11家EF帳戶上線銀行的實地調研資訊，以及自貿港重點園區、“3+1”主導產業企業的一手回饋，確保研究結論的客觀性與實操性。報告整體框架遵循“理論界定-現狀研判-問題識別-經驗借鑒-對策建議-結論展望”邏輯，配套核心數據對照表、3張可視化圖表及專業術語注釋，系統填補了國內自貿港離岸金融專項研究的空白。
《報告》首次明確界定，海南自貿港離岸金融並非傳統OSA帳戶業務的延伸，而是依託國家戰略授權，構建“以人民幣為主導、非居民為核心、制度隔離為基礎、服務實體經濟為導向”的新型全球離岸市場，承載著填補境內離岸金融市場空白、服務人民幣國際化、打造RCEP跨境金融樞紐等四重戰略價值。數據顯示，截至2025年9月末，海南EF帳戶已開立612個，覆蓋76個國家和地區，累計業務量達2394.93億元，其中RCEP區域跨境資金結算額1317.21億元、東盟業務占比42%，已成為跨境資金流動的核心載體。
針對當前海南離岸金融發展面臨的基礎設施聯通不足、產品與成員國差異化需求適配不夠、政策紅利轉化不充分等突出短板，《報告》構建 “帳戶+產品+政策+風險+生態”五位一體發展體系，提出一系列可落地的創新舉措。其中，推動EF帳戶與RCEP成員國清算系統直連、實現區域跨境資金“T+0”清算，按成員國產業特點定制金融產品（東盟農產品倉單質押融資、日韓技術並購專項融資等），將離岸金融業態納入15%企業所得稅優惠目錄、封關後免征增值稅等政策建議，精准對接市場主體核心訴求。報告同時明確2030年建成RCEP區域核心離岸金融樞紐的階段目標，屆時離岸金融資產將破1萬億元，對GDP貢獻率提升至5%。
“《報告》的發佈讓我們對自貿港離岸業務佈局有了清晰方向。”某股份制銀行海南分行相關負責人表示，將依託報告指引，加快推進跨境供應鏈融資、離岸債券發行等業務創新。一家東盟跨境貿易企業負責人也認為，報告中提及的小額結算綠色通道、低成本匯率避險產品等舉措，將有效降低企業跨境交易成本。
海南省金融發展促進會相關負責人介紹，後續編制單位將同步發佈報告核心數據手冊與政策建議清單，針對政府部門、金融機構、企業等不同主體開展專項解讀，推動研究成果儘快轉化為具體實踐舉措。業內人士普遍認為，這份權威研究報告的發佈，將為海南自貿港離岸金融高質量發展注入智力支撐，助力打造與香港、新加坡差異化互補的“中國特色離岸金融三角”，為全島封關運作後的制度型開放提供堅實保障。
來源：海南金融發展促進會
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