歐盟委員會歡迎就《零售投資戰略》達成協議
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歐盟委員會對歐洲議會與歐盟成員國昨日就《零售投資戰略》達成的政治協議表示歡迎。新措施將使零售投資者能夠根據個人需求和偏好做出知情決策，同時確保他們受到公平對待，並獲得物有所值的投資產品。
歐盟委員會對歐洲議會與歐盟成員國昨日就《零售投資戰略》達成的政治協議表示歡迎。新措施將使零售投資者能夠根據個人需求和偏好做出知情決策，同時確保他們受到公平對待，並獲得物有所值的投資產品。
將歐盟建設為公民長期投資更安全、更理想的市場，是《2020年資本市場聯盟行動計劃》的核心目標之壹，也是近期通過的《儲蓄與投資聯盟戰略》的關鍵內容。今日達成的協議引入了壹系列措施，旨在增強零售投資者信心並改善其與金融市場的互動方式，主要包括：
- 強化產品設計規則：確保不向零售投資者提供或銷售不具備物有所值特性的產品；
- 提供清晰標準化信息：為零售投資者提供清晰、標準化的投資產品信息，更新數字時代的信息披露規則；
- 推廣成本標準化表述：采用標準化術語和呈現方式使成本透明可比，幫助投資者評估產品價值；
- 便利獲取優質產品：促進零售投資者獲取結構簡單、廣泛分散且成本效益高的產品；
- 保障年度投資報告：確保所有零售客戶每年收到投資組合表現摘要；
- 研究泛歐信息工具：開展建立泛歐金融產品信息工具的可行性研究，使零售投資者能夠更好比較歐盟境內產品（包括成本、性能及其他特征）；
- 規範分銷利益沖突：在允許誘導性報酬的情況下，通過更嚴格的保障和透明度要求降低投資產品銷售中的潛在利益沖突；
- 防範誤導性營銷：確保金融中介（如投資顧問）對營銷傳播內容（包括通過社交媒體、名人或受其酬勞激勵的第三方發布的傳播）承擔全部責任；
- 優化專業投資者認定：調整專業投資者資格標準，降低合格零售投資者的行政負擔並提升其獲取產品服務的便利性；
- 加強監管協作：強化歐盟與各國監管機構合作，確保規則在歐盟範圍內的正確有效實施，打擊欺詐與不當行為。
該戰略將與《金融素養戰略》《儲蓄與投資賬戶建議》的積極實施，以及近期提出的養老金和市場整合方案共同作用，推動形成更具競爭力的泛歐零售金融產品市場，為零售投資者改善市場準入並創造新機遇。這將顯著增強零售投資者參與度，助力歐盟資本市場擴大規模與深度，為歐盟經濟開辟更多融資渠道。
後續步驟 三方會談達成的臨時協議尚待歐洲議會和歐盟理事會正式批準。經立法機構通過後，相關規則將在《歐盟官方公報》發布並自公布之日起生效。
背景信息 昨日達成的協議覆蓋消費者投資全流程，包括壹項修訂指令與壹項修訂條例。修訂指令涉及《金融工具市場指令》《保險分銷指令》《可轉讓證券集合投資計劃指令》《另類投資基金管理人指令》及《保險與再保險業務開展指令》的現行規則；修訂條例則針對《包裝零售及保險類投資產品條例》進行更新。
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