欧盟委员会欢迎就《零售投资战略》达成协议
订阅
欧盟委员会对欧洲议会与欧盟成员国昨日就《零售投资战略》达成的政治协议表示欢迎。新措施将使零售投资者能够根据个人需求和偏好做出知情决策，同时确保他们受到公平对待，并获得物有所值的投资产品。
将欧盟建设为公民长期投资更安全、更理想的市场，是《2020年资本市场联盟行动计划》的核心目标之一，也是近期通过的《储蓄与投资联盟战略》的关键内容。今日达成的协议引入了一系列措施，旨在增强零售投资者信心并改善其与金融市场的互动方式，主要包括：
- 强化产品设计规则：确保不向零售投资者提供或销售不具备物有所值特性的产品；
- 提供清晰标准化信息：为零售投资者提供清晰、标准化的投资产品信息，更新数字时代的信息披露规则；
- 推广成本标准化表述：采用标准化术语和呈现方式使成本透明可比，帮助投资者评估产品价值；
- 便利获取优质产品：促进零售投资者获取结构简单、广泛分散且成本效益高的产品；
- 保障年度投资报告：确保所有零售客户每年收到投资组合表现摘要；
- 研究泛欧信息工具：开展建立泛欧金融产品信息工具的可行性研究，使零售投资者能够更好比较欧盟境内产品（包括成本、性能及其他特征）；
- 规范分销利益冲突：在允许诱导性报酬的情况下，通过更严格的保障和透明度要求降低投资产品销售中的潜在利益冲突；
- 防范误导性营销：确保金融中介（如投资顾问）对营销传播内容（包括通过社交媒体、名人或受其酬劳激励的第三方发布的传播）承担全部责任；
- 优化专业投资者认定：调整专业投资者资格标准，降低合格零售投资者的行政负担并提升其获取产品服务的便利性；
- 加强监管协作：强化欧盟与各国监管机构合作，确保规则在欧盟范围内的正确有效实施，打击欺诈与不当行为。
该战略将与《金融素养战略》《储蓄与投资账户建议》的积极实施，以及近期提出的养老金和市场整合方案共同作用，推动形成更具竞争力的泛欧零售金融产品市场，为零售投资者改善市场准入并创造新机遇。这将显著增强零售投资者参与度，助力欧盟资本市场扩大规模与深度，为欧盟经济开辟更多融资渠道。
后续步骤 三方会谈达成的临时协议尚待欧洲议会和欧盟理事会正式批准。经立法机构通过后，相关规则将在《欧盟官方公报》发布并自公布之日起生效。
背景信息 昨日达成的协议覆盖消费者投资全流程，包括一项修订指令与一项修订条例。修订指令涉及《金融工具市场指令》《保险分销指令》《可转让证券集合投资计划指令》《另类投资基金管理人指令》及《保险与再保险业务开展指令》的现行规则；修订条例则针对《包装零售及保险类投资产品条例》进行更新。
阅读全文
请先 登录后发表评论 ~