首家歐盟銀行！德銀中國已完成外匯展業改革！
2025年8月11日，德意志銀行（中國）宣佈完成外匯展業新模式改革，成為首家落實國家外匯管理局“1+6”外匯展業改革配套制度的
歐盟銀行，新模式已在上海、北京、廣州三家分行實施。
德意志銀行（中國）有限公司是德意志銀行集團在中國設立的全資子公司，總部位於北京，並在上海、廣州、天津、重慶、青島等地設有分行。其業務涵蓋投資銀行、環球金融交易、財富管理等領域，尤其在跨境金融服務、人民幣國際化等方面具有較強優勢。作為最早進入中國的外資銀行之一，德意志銀行自1872年在上海設立首家海外辦事處以來，長期致力於促進中德及全球經貿往來，是中國金融市場開放的重要參與者。
“1+6”的銀行外匯展業改革制度體系
近年來，國家外匯管理局出臺了不少促進跨境貿易和投融資便利化的政策。為消除銀行推行便利化措施時的顧慮，推動銀行外匯業務流程再造，2023年12月，國家外匯局推出《銀行外匯展業管理辦法（試行）》。
2024年12月27日，國家外匯局再出臺3項配套法規檔，並指導全國外匯市場自律機制發佈3項行業指引規範。至此，形成“1+6”的銀行外匯展業改革制度體系。
01
1項基礎辦法
《銀行外匯展業管理辦法（試行）》：構建全流程展業框架，明確“盡職免責”原則，推動銀行建立以風險評估、分類、報告為核心的展業機制。
02
6項配套制度
3項法規檔
《銀行外匯業務盡職免責規定（試行）》：細化盡職免責情形與申述流程，明確銀行責任邊界。
《銀行外匯風險交易報告管理辦法（試行）》：規範風險交易報告的範圍、管道與處置流程。
《銀行外匯風險交易報告數據採集規範（試行）》：明確數據採集技術路徑。
3項行業指引
《銀行外匯展業客戶盡職調查工作指引》：規範客戶盡職調查範圍、頻率與方式。
《客戶外匯合規風險等級分類指引》：明確客戶分類維度與參考要素。
《銀行外匯風險交易監測體系建設指引》：指導事後監測體系建設與管理。
這一制度體系旨在平衡便利化與防風險，通過明確責任、細化操作流程，推動銀行高效落實外匯便利化政策，提升跨境貿易和投融資效率。
據瞭解，除了德銀中國，截至目前渣打銀行、花旗銀行、匯豐銀行、摩根大通銀行和三井住友銀行 5家外資銀行已完成外匯展業改革。
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