中小微企业在外汇业务中涉及到融资难、融资贵问题，主要症结在于企业信用信息匮乏、银行与企业间信息不对称。涉外中小微企业存在规模小、管理不规范、缺少抵押物等限制，能佐证自身信用的资金流、贸易流、货物流等数据信息分散在多个部门，银行难以直接获取可信数据信息，导致融资通道受阻。

为解决上述问题，国家外汇管理局牵头搭建跨境金融服务平台，不断完善跨境信用服务体系，推动外汇管理更好服务实体经济。截至目前，平台已陆续推出9个融资类应用场景和4个便利化应用场景，服务中小微企业。在国家外汇管理局的指导下，各类应用场景的创新案例纷纷落地，进一步推动企业外汇业务办理高效化、便利化。

9个融资类应用场景包括

出口应收账款融资：该场景帮助中小微企业通过核实质押物信息的真实性和有效性，快速完成融资申请。

企业跨境信用信息授权查证：允许银行查看企业的收付汇、衍生品交易等情况，增强银行对企业的全面授信评估。

银企融资对接：通过搭建银企线上桥梁，帮助中小企业拓宽融资渠道，提升融资效率。

出口信保保单融资：引入信保保单等信息，降低银行风险溢价水平，引导融资成本下行。

港云仓仓单融资：提供仓单质押的可信服务信息化试点渠道，帮助银行实现仓单质押全流程线上可溯可控。

资本项目收入支付便利化真实性审核：辅助银行开展业务真实性交互核验，提升业务办理效率。

服务贸易税务备案电子化银行核验：通过税务凭证信息与付汇业务联动，实现业务真实性交互核验。

出口数据贷：基于企业出口数据提供的信用类授信产品，实现金融信贷免抵押、全线上、自动审批。

区块链秒贷：利用区块链技术提升贷款处理的速度和安全性。

4个便利化应用场景包括

服务贸易税务备案电子化银行核验：实现服务贸易税务备案和付汇业务联动，简化企业办理跨境支付业务的流程。

资本项目收入支付便利化真实性审核：简化资本项目收入的支付流程，确保支付的真实性。

企业汇率风险管理服务应用场景：提供汇率风险管理服务，帮助企业有效规避汇率波动风险。

跨境金融服务平台信保场景(综合险)直联项目：允许银行为外贸企业提供出口信用保险项下的各种融资服务。

目前，各场景业务在各地区纷纷落地，UDF整理出各场景业务动态以方便读者了解情况。

跨境金融服务平台保税核注清单融资结算应用场景

6月23日，国家外汇管理局跨境金融服务平台“保税核注清单融资结算服务应用场景”正式上线，全国首批业务落地重庆两江新区。

6月23日，在国家外汇管理局重庆市分局的指导下，中国银行重庆市分行为重庆某综保区企业完成保税核注清单核验并付汇，率先在跨境金融服务平台保税核注清单融资结算应用场景领域实现突破。此次新上线的保税核注清单融资结算应用场景，系统对接重庆市政府口岸物流办相关数据，提供保税核注清单电子化核验、签注功能，拓宽企业贸易背景信息来源，有效识别虚假单证、防范重复支付等风险，提高银行审核效率、降低业务风险。

新型离岸国际贸易业务背景核验应用场景

6月9日，全国跨境金融服务平台新型离岸国际贸易业务背景核验应用场景首批试点落地厦门。新场景基于全国跨境金融服务平台搭建，通过简化查询、物流核验、单据签注等实用性功能为银行提供“一站式”的贸易背景核验功能，部分解决了传统离岸转手买卖单证审核中跨境物流信息追踪难、人工分散审核耗时长等问题，能有效帮助银行审单人员提高展业能力，加快企业收付汇效率。

试点落地当日，厦门中行通过离岸贸易便利化场景成功为多家企业完成离岸转手买卖业务背景核验。

交通银行厦门分行落地厦门地区首批跨境金融服务平台新型离岸国际贸易业务背景核验。

6月9日，中行福建省分行成功落地跨境金融服务平台新型离岸国际贸易背景核验业务

国家外汇管理局搭建跨境金融服务平台新型离岸国际贸易业务背景核验应用场景于6月9日在青岛地区试点上线。中信银行青岛分行于上线首日成功落地一笔离岸国际贸易结算业务，成为辖区率先落地该场景的金融机构。

6月10日光大银行上海分行作为首批试点银行，于跨境金融服务平台新型离岸国际贸易业务背景核验应用场景上线首日，完成首笔新型离岸贸易业务信息登记、海运提单核验

新场景上线首日，中国银行莆田分行通过新场景操作系统，快速为莆田中晟进出口有限公司完成了海运提单的真实性核验，大大提高了业务办理效率。

6月9日，中国银行宁波市分行于试点当日成功为宁波两家外贸企业完成新型离岸国际贸易业务背景核验，成为宁波市首批依托该平台叙做新型离岸国际贸易业务的金融机构。

2025年6月，交通银行上海市分行成功上线跨境金融服务平台新型离岸国际贸易业务背景核验场景。通过该场景，交行上海张江支行成功落地首单核验业务，为企业核验离岸贸易运输单据真实性，进一步提升外贸发展新动能服务水平。

6月9日，浦发银行上海分行落地首批跨境金融服务平台离岸贸易业务背景核验业务，进一步提升了离岸贸易企业结算便利化，释放外贸发展新动能，

此次外汇管理局通过跨境金融服务平台开发离岸贸易业务背景核验应用场景，通过对接上海自贸区离岸通平台，引入境外海关报关、国际运输、港口装卸等多方核验数据，为银行提供单证查验、重复预警、单证签注等服务，有效地解决了离岸贸易业务单证追溯难的行业痛点。

建行上海市分行于系统上线首日，在跨境金融服务平台上为多家企业完成了新型离岸贸易业务信息登记、海运提单核验及入账签注。

工商银行上海市分行于系统上线首日落地新型离岸国际贸易业务背景核验场景应用。

新型离岸国际贸易业务背景核验应用场景试点应用场景上线后，中国银行苏州分行结合新型离岸贸易特征与企业实际需求，通过“跨境金融服务平台”完成多家企业的新型离岸贸易业务信息登记与物流数据核验等。

2025年6月9日,工行福州分行在跨境金融服务平台“新型离岸国际贸易业务背景核验应用场景”上线首日,成功落地新型离岸国际贸易背景核验业务

在新场景上线首日，平安银行宁波分行通过新场景操作核验，快速完成海运提单的真实性核验，大大提高了业务办理效率。

6月16日，中国银行浙江省分行落地跨境金融服务平台“新型离岸国际贸易业务背景核验”应用场景试点业务。

跨境金融服务平台境内运费外汇支付便利化场景

5月12日，桂林银行南宁分行成功落地了广西区内首批跨境金融服务平台下境内运费外汇支付业务。该笔业务为广西永江食品工业有限公司向境内企业支付代理海运费，通过跨境金融服务平台提供的发票核验服务顺利完成了该笔业务的办理。

中国银行梧州分行于5月12日成功落地广西首批、梧州首笔跨境金融服务平台境内运费外汇支付便利化场景业务。

2025年5月12日，建行北海分行在北海成功落地广西首批跨境金融服务平台境内运费外汇支付便利化应用场景业务。

2025年5月12日，兴业银行南宁分行成功落地广西首批跨境金融服务平台境内运费外汇支付便利化业务。

2025年5月12日，建设银行柳州分行成功完成广西首批跨境金融服务平台资本项目收入支付便利化真实性审核业务。

5月12日，桂林银行崇左分行成功落地广西首批、崇左首笔跨境金融服务平台“境内运费外汇支付便利化”应用场景业务。

5月13日，中国银行防城港分行成功推动广西首批、防城港首笔跨境金融服务平台“境内运费支付便利化”应用场景正式落地。

5月12日，桂林银行北海分行率先成功落地广西区首批跨境金融服务平台“境内运费外汇支付便利化”应用场景业务。

5月12日，工商银行钦州分行首批落地跨境金融服务平台企业境内运费支付创新业务。

5月12日，交通银行广西区分行成功办理广西首批跨境金融服务平台境内运费外汇支付便利化业务。

5月12日，建设银行钦州分行落地广西首批跨境金融服务平台境内运费外汇支付便利化业务

企业汇率风险管理场景业务

企业汇率风险管理应用场景通过科技赋能外汇衍生品，为银行获取企业资质搭建了通路，在企业授权下银行可通过查看企业跨境收支信息及历史衍生品签约信息，作为衡定企业衍生品交易规模的参考，有效提升银行对企业汇率避险服务水平和效率。同时，银行将企业衍生品业务签约及履约信息传输至跨境金融平台，有助于银行合理评估业务规模及防控业务风险。

2025年6月，国家外汇管理局跨境金融服务平台企业汇率风险管理服务应用场景在天津正式上线，民生银行天津分行通过该平台为辖内小微企业落地滨海新区首笔外汇衍生品业务。

2025年6月，中信银行呼和浩特分行落地自治区首批企业汇率风险管理业务，为企业量身定制汇率风险管理产品，顺利落地期权业务，并通过该平台完成了签约登记。

中国工商银行海南省分行于2025年6月6日成功落地海南省首批、亦是全国扩大试点范围后的首批跨境金融服务平台“企业汇率风险管理服务”应用场景试点业务。

农行海南分行于2025年6月5日成功落地海南省首批、全国试点扩围后的首批跨境金融服务平台汇率避险业务。

近日，国家外汇管理局跨境金融服务平台企业汇率风险管理服务应用场景在大连正式上线。上线首日，中国银行大连市分行、工商银行大连市分行、招商银行大连分行、兴业银行大连分行、民生银行大连分行等7家银行机构通过该平台场景，成功外汇衍生品业务。

2025年6月，交通银行广西区分行应用跨境平台企业汇率风险管理服务场景，成功落地了广西区内首批外汇衍生品签约业务。

以上跨境金融服务平台创新应用场景的最新进展和实际应用效果，为相关企业和金融机构提供了宝贵的参考，将进一步推动跨境金融服务的高效化和便利化发展。