泰國銀行業季度簡報 （2025 年第壹季）
總結
- 泰國銀行體系保持彈性，資本水平、貸款損失準備金和流動性穩健。
- 銀行系統的盈利能力比上壹季度有所提高。
- 盡管如此，仍有需要監測普遍緊張的財務狀況以及企業和家庭的債務償還能力，尤其是收入恢復緩慢和債務負擔沈重的弱勢群體。此外，密切關註全球貿易政策及其對企業和家庭財務狀況的潛在影響，以及“Khun Soo， Rao Chuay”計劃下援助措施的有效性也至關重要。
泰國銀行體系保持彈性，資本水平、貸款損失準備金和流動性穩健。 2025 年第壹季度，銀行體系（持牌銀行及其子公司）的貸款增長按年收縮 1.3%，主要是由於高水平的債務償還。雖然大型企業貸款仍在擴大，但中小企業和消費貸款在高水平的信用風險下繼續收縮。雖然大型企業貸款仍在擴張，但在信貸風險上升的情況下，中小企業和消費貸款繼續收縮。2025 年第壹季度，銀行系統的不良貸款1 增加到 5481 億泰銖，不良貸款率為 2.90%。增長主要由中小企業和抵押貸款推動。此外，信用卡和租購貸款的不良貸款比率上升是由於貸款基礎的下降。第 2 階段2 貸款減少，主要是由於大型企業償還債務，導致第 2 階段比率保持穩定在 6.97%。盡管如此，商業銀行繼續為借款人提供幫助並管理他們的貸款組合。銀行系統的盈利能力較上壹季度有所改善，主要是由於運營費用降低（尤其是營銷費用和 IT 費用的季節性下降）和非利息收入增加（來自投資和金融工具重估）。與此同時，凈利息收入在降息後下降。
盡管如此，仍有需要監測普遍緊張的財務狀況以及企業和家庭的債務償還能力，尤其是收入恢復緩慢和債務負擔沈重的弱勢群體。此外，密切關註全球貿易政策及其對企業和家庭財務狀況的潛在影響，以及“Khun Soo， Rao Chuay”計劃下援助措施的有效性也至關重要。在家庭債務放緩的推動下，2024 年第四季度家庭債務與 GDP 的比率較上壹季度下降。與此同時，企業債務與 GDP 的比率也有所下降，主要是由於債務證券發行放緩。與去年同期相比，整體盈利能力保持穩定，但較上壹季度有所下降。這得益於旅遊相關服務和制造業表現的改善，而建築和房地產行業則面臨住房需求疲軟的壓力。
1. 不良貸款總額（不良貸款或第 3 階段）
2.信用風險顯著增加的貸款比率（SICR 或第 2 階段）
請先 登錄後發表評論 ~