北方1單+南方4單業務落地

2025年5月16日，中國銀行天津市分行協助天津渤化化工進出口有限責任公司，落地天津市首筆、也是北方地區首單跨境資金池3.0新政試點業務，為企業成功辦理首筆跨國公司本外幣壹體化資金池項下人民幣外債業務。

除了天津落地北方地區首單業務，南方地區落地4單3.0版本 國公司本外幣壹體化資金業務。

深圳：2024年12月，中國銀行深圳市分行率先為深圳壹家民營跨國企業落地3.0版新政項下首筆業務。2025年3月，落地深圳市首筆跨境資金池資本項下多邊央行貨幣橋跨境結算業務，為某大型跨國集團辦理6.37億元跨境人民幣匯款。

浙江：2025年5月，中國銀行浙江省分行助力某集團股份有限公司落地浙江地區（不含寧波）首家新準入客戶。

上海：2025年1月，工商銀行上海市分行在國家外匯管理局上海市分局的指導下，為相關企業實現新政項下業務首發。中國銀行上海分行與上港集團合作，成功落地在滬首個本外幣壹體化資金池業務。

廈門：2025年3月21日，中國銀行廈門市分行成功落地廈門首筆跨國公司本外幣壹體化資金池試點新政業務。

政策沿革

中國人民銀行、國家外匯管理局3月13日發布通知：持續擴大跨國公司本外幣壹體化資金池業務試點。新增天津、河北、內蒙古、黑龍江、安徽、福建、山東、湖北、湖南、廣西、重慶、四川、貴州、雲南、新疆、廈門等省市進壹步擴大跨國公司本外幣壹體化資金池業務試點，便利跨國公司企業跨境資金統籌使用。

內容主要包括：

壹是允許跨國公司根據宏觀審慎原則自行決定外債和境外放款的集中比例；

二是允許跨國公司通過國內資金主賬戶辦理境外成員企業本外幣集中收付業務；

三是進壹步便利跨國公司以人民幣開展跨境收支業務；

四是不涉及外債和境外放款額度的資本項目變更等業務可以由銀行直接辦理。

2024年12月，中國人民銀行、國家外匯管理局決定增加江蘇、海南等10省市優化跨國公司本外幣壹體化資金池業務試點政策，包括：上海、北京、江蘇、浙江、廣東、海南、陜西、寧波、青島、深圳。

試點政策再次優化

審批權限下放：將試點審批權限下放至分局，符合條件的企業均可依需要在分局申請，進壹步擴大政策惠及面。

允許錯幣種借貸：允許跨國公司境內成員企業間多幣種借貸用於經常項目跨境支付業務，通過資金池實現外匯盈余的出口成員企業與外匯短缺的進口成員企業之間錯幣種余缺調劑，幫助企業節約財務成本。

簡化備案流程及材料審核：成員企業新增或退出、名稱變更等不涉及外債和境外放款額度的資本項目變更可就近選擇合作銀行辦理；可憑支付指令直接在合作銀行辦理外債和境外放款項下涉外收付款。政策優化後，相關外匯業務辦理時間預計平均壓縮50%～75%。

進壹步便利資金歸集：允許跨國公司根據宏觀審慎原則自行決定外債和境外放款的歸集比例，支持跨國公司主辦企業通過國內資金主賬戶代境外成員企業辦理其與境內成員企業或境外主體之間的集中收付，進壹步提高資金使用效率。

2022年1月，國家外匯管理局在上海臨港新片區、廣東南沙新區片區、海南洋浦經濟開發區、浙江省寧波市北侖區4個區域開展跨境貿易投資高水平開放試點，其中包括開展跨國公司本外幣壹體化資金池業務試點。

2022年7月，跨國公司本外幣壹體化資金池業務試點範圍擴大至上海、廣東、陜西、北京、浙江、深圳、青島、寧波。

政策內容：

增加試點地區和企業數量：擴大試點範圍，增加試點企業。

允許境內辦理境外成員企業本外幣集中收付業務：跨國公司可在境內辦理境外成員企業本外幣集中收付業務，進壹步便利跨國公司以人民幣開展跨境收支業務。

簡化備案流程及涉外收付款相關材料審核：提升企業跨境收支便利化水平。

便利資金劃轉和使用：國內資金主賬戶資金可直接下撥至成員企業自有賬戶辦理相關業務。

實現壹定額度內意願購匯：購匯所得外匯資金可存入國內資金主賬戶，用於對外支付。

強化事中事後監管：加強統計監測，強化風險評估、非現場核查與現場檢查，有效防範跨境資金流動風險。

2021年3月：首批跨國公司本外幣壹體化資金池業務試點在北京、深圳率先推出。主要政策內容包括：

統壹本外幣政策，滿足跨國公司跨境本外幣資金壹體化管理需求，降低政策合規和賬戶管理成本。

實行雙向宏觀審慎管理，適度調整外債、境外放款集中額度，在穩慎經營的前提下，提升企業跨境投融資的自主性和資金利用效率。

進壹步便利資金劃轉和使用，國內資金主賬戶資金可直接下撥至成員企業自有賬戶辦理相關業務，減少企業資金在途劃撥時間。

2019年3月15日，國家外匯管理局發布《跨國公司跨境資金集中運營管理規定》（匯發〔2019〕7號文）。政策包括：

外債集中額度：外債集中額度為資金池應計所有者權益的2倍，乘以宏觀審慎調節參數（目前為1.75）。

境外放款額度：境外放款額度為資金池應計所有者權益的0.8倍，乘以境外放款宏觀審慎調節系數（目前為1）。

風險加權余額計算：明確了外債和境外放款風險加權余額的計算公式，匯率風險折算因子和幣種轉換因子均為0.5。